银行业从业资格《风险管理》：声誉风险每日一练(2016.12.23)

(2016.12.23)

一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.下列关于开放式基金的说法，不正确的是__。 A．在我国，开放式基金一般采用网下发行方式 B．投资者在存续期内可随时申购基金单位 C．所募集到的资金可以用于长期投资 D．基金的资金总额固定不变

2.人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 A．市场风险 B．操作风险 C．流动性风险 D．国家风险

3.__是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。 A．纽约银行同业拆放利率 B．伦敦银行同业拆放利率 C．东京银行同业拆放利率 D．巴黎银行同业拆放利率

4.下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是__。

A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 B．无需批准可以将本人工作委托他人代为履行 C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议

D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员 E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

5. 商业银行的企业信息咨询业务主要包括__。 A．企业管理咨询 B．企业信用等级评估 C．项目评估

D．验证企业注册资金 E．资金证明

6. 关于存款准备金制度，下面说法正确的是__。

A．存款准备金包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金存款 B．2004年开始，我国实行差别存款准备金率制度 C．提高法定存款准备金率，货币供应量会增加

D．存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金 E．降低法定存款准备金率，货币供应量减少

7. 以下关于反洗钱的说法，正确的有__。

A．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁内部资料和记录

D．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

E．金融机构应当依照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

8. 下列属于农村金融机构的有__。 A．农村信用社 B．农村商业银行 C．农村资金互助组 D．村镇银行 E．农村合作银行

9. __是比较VaR模型的估计结果与实际损益情况，以评估VaR模型的有效性。 A．准确性检验 B．敏感性分析 C．误差分析 D．有效性检验

10. 保证合同不能为__。 A．书面形式 B．口头形式 C．信函、传真

D．主合同中的担保条款

11. 如果某优先股保持每季度发放股利0.5元/股，而市场年利率为5%，该优先股的市场合理定价为__元。 A．33.33

B．40 C．25 D．10

12. 银行业从业人员离职时，__。 A．归还所欠公司费用 B．应当妥善交接工作

C．只能带走自己在工作中积累的客户资料 D．应当归还相关办公物品 E．不得带走工作资料

13. 出口卖方信贷报审材料除了常规的送审材料外，还需包括__。 A．出口方银行与进口商或进口商的银行签订的信贷协议 B．出口许可证或其他证明文件 C．商务合同

D．借款人具有机电产品出口经营权的证明文件 E．出口企业与进口商签订的贸易合同

14. 划转及结汇。 A．进出口 B．旅游 C．购物

D．边境小额贸易 E．外汇人寿保险

15. 下列关于资产转换周期的说法中正确的是__。

A．生产转换周期是指借款人用资金购买原材料、生产、销售到收回销售款的整个循环过程 B．资本转换周期是指借款人用资金进行固定资产的购置、使用和折旧的循环 C．生产转换周期是以资金开始，以资本结束

D．资本转换周期是通过几个生产转换周期来完成的

E．银行贷款作为整个转换周期中的重要一环，面临的风险是可以避免的

16. __不属于内控制度中的制衡机制部分。 A．交叉核对 B．双人签字 C．双人控制资产 D．对账

17. 国债的特点有__。 A．流动性高 B．项目贷款 C．收益率高 D．免缴利息税

E．是银行最主要的中长期投资品种之一

18. 共同构成我国担保法律制度的法律包括__。 A．《公司法》 B．《物权法》 C．《民法通则》 D．《担保法》司法解释 E．《合同法》

19. 领土被侵占等，或一国内部动荡不安，如意识形态分歧导致革命、恐怖事件造成骚乱、经济利益冲突、地方性争斗及政党分裂等因素所可能造成损失的风险。 A．经济风险 B．政治风险 C．社会风险 D．以上都不是

20. 公司理财业务主要包括__。 A．资产管理服务 B．现金管理服务 C．理财计划

D．零售银行业务 E．投资证券

21. 根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述正确的是__。 A．当事人不能委托代理人订立合同 B．当事人依法享有自愿订立合同的权利

C．当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务 D．合同当事人的法律地位平等 E．当事人可以委托代理人订立合同

22. 贷款价格是由__构成。 A．贷款利率 B．信用保障金 C．贷款承诺费

D．补偿余额 E．隐含价格

23. __是首先假设资产收益为某一随机过程，利用历史数据或既定分布假设，大量模拟未来各种可能发生的情景，然后将每一情景下的投资组合变化值排序，给出其分布，从而计算VaR值。

A．历史模拟法

B．方差——协方差法 C．计量法

D．蒙特卡罗模拟法

24. 通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对值越__。 A．不变 B．高 C．低

D．无法判断

25. 下列关于资产转换周期的说法中正确的是__。

A．生产转换周期是指借款人用资金购买原材料、生产、销售到收回销售款的整个循环过程 B．资本转换周期是指借款人用资金进行固定资产的购置、使用和折旧的循环 C．生产转换周期是以资金开始，以资本结束

D．资本转换周期是通过几个生产转换周期来完成的

E．银行贷款作为整个转换周期中的重要一环，面临的风险是可以避免的