家庭风险控制管理
家庭风险控制管理·资产保全传承分析表(Insurance and asset preservation Sheet),是国际金融理财规划中不可或缺的一个环节,用于检测一个家庭在风险保障以及建立资产转移、避税逼债的能力。现已根据中国实际国情进行优化、调整,更人性化。
通过家庭风险控制管理·资产保全传承分析表,理财规划师可以清楚地掌握一个家庭在风险管理、资产保全方面的结构,找出存在的缺口及未来潜在的需求,同时也让客户清晰自己的权利和义务,确保家庭拥有更完整的风险保障体系和实现资产传承。请如实填写以下投保情况:
项目 类别 险种 意外账户 健康账户 养老账户 资产账户 综合评估分析报告 投保日期 保额 年缴保费 缴费期限 保险公司
健康账户:以重疾险为主,在人生万一遭遇癌症等重大疾病的时候,有一笔充裕的保险金,不光是医疗费的补偿,更是弥补收入损失、痊愈期营养费、家庭收入终中断的补偿。
意外账户:以高额意外险为主,价格相对低廉,赔付一般意外伤害、重大意外伤害及意外身故,遭遇不幸时,一大笔的赔偿金能为伤心的家人带来最大的安慰,更是未来的生活费的来源。
养老账户:以未来储备养老金而建立的年金保险,原则上没有任何风险保障,强制储蓄的养老金能保障晚年有一笔丰厚的补偿养老金弥补社保的不足,拥有金色晚年。
理财账户:以零风险、稳健收益的长周期安全投资,应付人生不同阶段的大笔开销,例如子女教育金、婚嫁金,富裕人群也可以作
为资产隔离保护、避遗产税的最佳工具。
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