金融法规复习提纲

职能。

2. 中央银行基于本身的性质地位，决定了其他不以营利为目的，担负着制定和执行货币政

策，调控货币流通，提供金融服务和稳定金融的职责。

3. 中央银行的职能:传统表述:发行的银行,银行的银行,政府的银行。所谓发行的银行，是指

中央银行垄断通货的发行权，成为全国唯一的通货发行机构。 现代表述：①调控职能 ② 4. 案例一：甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司自1998年10月5日起，集中资金，

利用627个个人股票账户及3个法人股票账户，大量买入“深锦兴（”后更名为“亿安科技”）股票。持仓量从1998年10月5日的53万股，占流通股的1.52%，到最高时2000年1月12日的3001万股，占流通股的85%同时，他们还控制的不同股票账户，以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格及交易量，联手操纵“亿安科技”的股票价格。截至2001年2月5日，上述四家公司控制的627个个人股票账户及3个法人股票账户共实现盈利4.49亿元，股票余额77万股。 试回答以下问题：

上述四家公司的行为属于什么性质的行为？试述《证券法》的有关规定？

答：属于违法行为。我国证券法第5条规定： “证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。

5. 存款合同的法律特征：无名性 消费寄托性 附合性 实践性

6. 证券的特征：证券是表示财产权利（民法和商法上的权利）的书面凭证。 证券是证券

发行人和证券持有人之间权利义务关系的书面凭证。 证券是可自由流通转让的书面凭证。由于证券投资变现性的需要，各国证券法都规定，绝大多数证券可以上市自由转让、买卖。

7. 证券法的基本原则：公开、公平、公正原则 分业经营原则 合法性原则 依法进行审

计监督原则

8. 发行公司债券必须符合下列条件：①股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，

有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元 。②累计债券总额不超过公司净资产额的40％。③最近３年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息 。④筹集的资金用途符合国家产业政策 。⑤债券的利率不得超过国务院限定的利率水平 。

9. 信托的功能：① 财产管理功能是指信托具有受委托人之托，为之经营管理或处理财产

的功能，即“受人之托、为人管业、代人理财”，这是信托业的基本功能。② 融通资金功能③社会投资功能 ④社会公益事业服务功能

10. 信托业务禁止规则：信托投资公司经营信托业务，不得有下列行为：A.利用受托人地位

牟取不当利益；B.将信托财产挪用于非信托目的的用途；C.承诺信托财产不受损失或者保证最低收益；D.以信托财产提供担保；E.将信托资金投资于自己或者关系人发行的有价证券；F.将信托资金贷放给自己或者关系人；G.将不同信托账户下的信托财产进行相互交易；H.以固有财产与信托财产进行相互交易；I.法律、行政法规和中国人民银行禁止的其他行为。 案例1：1993年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长， 商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申 请，商业银行经审核后，向其发放了2亿元抵押贷款。该行当月资本余额为17.9亿元人民币。1994年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。1994年底该商业银行被人民银行决定接管 （1）商业银行能否向项目公司投资？为什么？

（2）商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？

（3）商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款是否合法？为什么？

（4）人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？为什么？

答:(1)不能。商业银行法第43条规定了商业银行的禁止性业务，即不得从事信托投资业务，股票业务，房地产业务及向其他企业和非银行金融机构的投资业务。

（2）能。因为发放贷款是商业银行获得利润的主要途径。 （3）合法。4中央银行是银行的银行。 案例2：1996年9月2日至11月18日期间，张家界旅游开发公司利用其长沙分公司开设的15个账户（其中一个以张家界旅游开发公司长沙分公司名义开设，14个以个人名义开设），先后买入本公司股票212万股，总计动用资金4150万元，并在96年11月22日公司公布董事会送股决议前抛出公司股票，直接获利1180万元。 问：（1）该公司实施了哪些违法行为？（4分） （2）该违法行为的构成要件是什么？（4分）

（3）行为人应承担什么法律后果？（2分）