银行XX支行开户自查报告材料

我支行根据CC号文件精神,对XX年9月1日至XX年

6月30号人民币结算帐户的开立、使用、变更、撤销情况进行了认真自查，自查结果如下：

账户核查工作方面:

我行将客户账户核查需要的资料专门打印下来并发放给客户，对不经常来的一些客户我们分别多次打电话通知其来参加核查。我行现有常用账户已基本进入了人行账户管理系统，对已注销的企业等转入了久悬户，少量不经常发生业务的账户及纳税专用户因无法联系、联系后不来核查、电话改号空号以及纳税户众多等原因至今未进行核查，我行会继续通知客户们来办理此项工作。已经核查的账户资料真实、完整，并由专人保管。

2. 内部管理及控制方面:

建立了银行结算账户管理岗位责任制,由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性的审核，由主管负责开户资料的复审及保管。

执行反洗钱制度，并设立了反洗钱小组，对大额交易设专簿分类别进行登记备案。

在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。

3. 银行结算账户的开立及使用：

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(1) 从XX年9月1日起至6月30日我行共开立基本户17户,一般户19户,专用支现户1户,专用户6户，临时验资户4户，在验资结束后及时销户并转入基本户。

(2)开立的基本户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证,确保其唯一性。我行开立的一般户基本上能在开立3个工作日内通知其基本户开户银行。少数一般户开立时我行通知基本户的形式为传真形式,这次自查后我行均补办手续,将通知寄往其开户行,并将寄信回执留存我行。

除因贷款及贴现开立的一般户外,其余账户存款人基本上能在开立结算户3个工作日后才办理付款业务。

我行无一般户及未经批准的专用户办理取现业务的情况发生。

对于长期不动户，凡超过一年未发生业务的大多数账户已按规定通知其销户，若不来销户的则转入久悬户并按户登记账簿，少数通知不到的暂时未转入久悬户。在这次核查中我行将不变动户转入久悬户共计30多户。

开立一般户、非预算单位专用户均于5个工作日内向人民银行备案，基本户开户信息变更后，最迟于次日向人民银行更改备案，一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。

我行执行了与客户银企对账的制度，但因为有异地开立账户及有的客户不常来等原因而出现银企对账单未能发出或发出未能回收等情况。

4. 内部账户的开立与使用:

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内部账户均账账、账实相符，并按规定进行核算。

对内部账户均定期进行核对，确保账账、账实相符。

涉及内部账户的特殊业务账务处理均由主管或分管行长签字批准。

在这次自查中遇到一些问题，有部分开户单位因一些客观原因带来的开户资料如营业执照及税务登记证等未用正本，而用的是副本，但这点已向人民银行报告请示过，答复为一般户可用副本。因我行纳税户众多，所以进行全面核查工作有一定的难度，但我行会继续向客户进行宣传。另外我支行坚持按支付密码承诺书规定让客户购买支票等重要空白凭证时要编支付密码，但少数客户强调在其他商业银行购买时未要求编支付密码，对此我行请求总行对此作一个统一规定。对于这次自查中发现的问题，我行会及时纠正，在以后的工作中注意改正。

本篇范文标题是：

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