加强票据业务监管 防范风险
来源：好兔宠物网
• 1、银监会对票据业务管理的风险提示（ ）（20 分）
• A
• 票据同业业务专营治理落实不到位。
• B
• 通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用。
• C
• 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模。
• D
• 与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序。
• 正确答案:A B C D
• 2、以下属于票据业务内部风险的是（ ）（20 分）
• A
• 使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据，骗取银行资金。
• B
• 内部人员直接参与作案。
• C
• 业务人员经验不足，识假辨假能力不够。
• D
• 内控制度不严。
• 正确答案:B C D
• 3、票据同业业务专营治理落实不到位，体现在（ ）（20 分）
• A
• 票据专营不彻底，不同程度的存在未实行专营部门集中审批，分支机构办理同业票据业务；
• B
• 会计处理不集中；
• C
• 未对同业票据交易对手实行名单制管理；
• D
• 违规办理商业承兑汇票买入返售业务。
• 正确答案:A B C D
• 4、通过票据贴现转移规模，消减资本占用，表现在（• A
• 利用卖断+买入返售+到期买断；假买断+假卖断
• B
• 附加回购承诺等交易模式
• C
• 假卖断真出票
• D
• 帮助他行在月底代持，调节信贷规模；
20 分） ）（
• 正确答案:A B C D
• 5、利用票据贴现虚增信贷规模，主要体现在（ ）（20分）
• A
• 部分银行通过滚动签发承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模；
• B
• 以贷款、贴现资金做保证金，开票，虚增存款；
• C
• 通过人为倒换业务类型，提增中间业务收入，虚增业绩。
• D
• 担保评估、贷款审查和审批、放款
• 正确答案:A B C
• 窗体底端
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容